Форум Сообщества Практиков Конкурентной разведки (СПКР)

[q]

Здраствуйте Уважаемые посетители форума!
У меня вот такой вопрос, сталкивался кто либо с финансовым мошенничеством осуществляемым с участием банков? Поясню... допустим наша служба ведет постоянный контроль за расходование финансовых средст как управляющей компании, так и своих дочерних предприятий посредством ежедневного контроля заявок на денежные средства представляемых в электронном виде (по сети) ежедневно до 10 утра, в конце отчетного периода мы проверяем соответствие этих сумм как бухгалтерии (у нас есть доступ ко всем базам 1С корпорации), так и выпискам из клиент-банка, тобишь платежам. Если платежи отраженные в заявках=51 счету(расч. счет)=Выписке из клиент-банка, то вроде бы как порядок...но! возможн ли проводить махинации уже выходя за пределы предприятия, например в банке, ну скажем изменив непосредственно назначение платежа (с предприятия деньги по электронной платежке ушли как перечисление денег на зарплату, а в банке платеж видоизменился до "перечилнение на лицевой счет ИП "Рога и КОпыта""). Будьте добры, подскажите, если кто то имеет опыт в этом действе, и вообще по поводу схем увода финансовых средст с предприятия. Буду очень признателен. Заранее спасибо!

[/q]

[q]

орисую на гумаге мож вордовский лист притянуть сюда можно будет...

[/q]

[q]

Для того, чтобы внести изменения в уже сформированную платежку, необходимо опять же через б/к с использованием вашей ЭЦП (ключей) внести изменения в сформированный документ, что естесственно найдет сразу отражение в истории документа, которое вы неприменно увидете. Теоретически можно изменить реквизиты и назначение платежа в АБС, но для этого у сотрудника банка должны быть очень широкие права в АБС, к тому же действия будут отражены в логах системы, плюс в связи с отличием записи в системе б/к это сразу будет заметно при сравнении с выпиской по р/с.

[/q]

[q]

[q]

Теоретически можно изменить реквизиты и назначение платежа в АБС, но для этого у сотрудника банка должны быть очень широкие права в АБС, к тому же действия будут отражены в логах системы, плюс в связи с отличием записи в системе б/к это сразу будет заметно при сравнении с выпиской по р/с.
Так же можно поступить друнгим способом - через систему б/к приостановить п/п (либо отменить его), пока банк его не обработал и отвезти в банк платежку на бумажном носителе, но для это потребуется печать предприятия и подписи уполномоченных лиц.

[/q]

Честно говоря я это и имел в виду, но хотел услышать это от знающих людей, я попытался по таким вопросам подкатить к бухгалтерам, вроде как между делом, но они ж, вы понимаете, - люди заинтересванные, но тем не менее все таки я установил, что альтернативой электронной платежки может стать платежка бумажная (само-собой подписанная отв. лицами), но опять таки по утверждению бухгалтеров такая платежка будет немедленно отражена в к/б системе посредством ее занесения туда не бухгалтером а банковским операционистом, так что видимо здесь не нахимичишь, как вы считаете?
А по поводу выписок, мы решили их все таки проверить - запросить у банков инфу по счетам с начала года, ситуация осложняется тем что дочек у нас уж очень много и банк который нас обслуживает естественно не один...да и инфу такую пока еще точно не известно получим мы от банков али нет...

[/q]