Форум Сообщества Практиков Конкурентной разведки (СПКР)

MefodDaNeTot написал:

[q]

Не вопрос, но из-за большого объема факторов раскрою пока три группы из 8:

[/q]

Да этого, пожалуй, и хватит, спасибо.

Давайте посмотрим на т.н. 8-ю группу:

MefodDaNeTot написал:

[q]

8)"Аудит финансов предприятия".


- Значение показателя «Индекс финансовой честности» меньше единицы
- Значение показателя «Рентабельность активов» меньше единицы
- На банковском счету организации нет денег

[/q]

"Индекс финансовой честности" разработан Вами
Интегральное значение индекса Вы получаете усреднением семи показателей:
балансовых – информация о совокупном капитале и уставном капитале;
внебалансовых – пять показателей: ставка ЦБ РФ; период анализа финансовой отчётности; постоянные издержки; численность работников на предприятии; цикл жизни организации.

Я не пытаюсь выведать методику расчета этого индекса (что и с чем Вы складываете, применяете ли операции деления или умножения), но меня смущает то, что, по Вашим же словам, "индекс был задуман, скорее, для стимулирования добросовестных предпринимателей, нежели для выявления виновных".
Вы искренне считаете, что вышеупомянутый Индекс сколь-нибудь объективен?


MefodDaNeTot написал:

[q]

Значение показателя «Рентабельность активов» меньше единицы

[/q]

В отрыве от остальных финансовых показателей "рентабельность активов" я бы перенес в п. 5 "Аудит качества управления", т.к. именно этот показатель характеризует способность менеджмента компании эффективно распоряжаться имуществом (активами) предприятия.


MefodDaNeTot написал:

[q]

На банковском счету организации нет денег

[/q]

Если Ваша программа способна выявлять такие данные - беру не глядя
А если она будет выдавать еще и сумму на счетах, то в программе достаточно будет оставить всего 2 показателя:
фирма есть в ЕГРЮЛ
на счетах компании .... руб.
Остальными 65-ю пунктами я бы пренебрег

hound написал:

[q]

Ну а взлом банковских серверов - это как бы не айс...

[/q]

Если приложение к iphone способно автоматически взламывать банковские сервера (при этом, само находить тот самый нужный) - у дверей квартиры автора софта сейчас должны насмерть махаться представители АНБ, арабские шейхи и китайцы. Это - как минимум.

[q=Николаич]Я не пытаюсь выведать методику расчета этого индекса (что и с чем Вы складываете, применяете ли операции деления или умножения), но меня смущает то, что, по Вашим же словам, "индекс был задуман, скорее, для стимулирования добросовестных предпринимателей, нежели для выявления виновных".[/q]

Вы совершенно верно отметили - и Индекс Финансовой честности и Индекс деловой надежности - все алгоритмы программы (методики) строго исходят из принципов: законности и презумпции невиновности.
Первый принцип означает, что сведения собираются из легальных источников, законным путем. (Я этого вывода коснусь еще раз ниже.)
Второй - изначально, перед началом проверки - предприятие, организация, фирма - надежные, а уровень риска при заключении с ними сделки минимальный.
Методика расчета Индекса Финансовой Честности (ИФЧ) открыта (я по ней диплом в ФА писал, а после пару ВАКовских публикаций вышло))

Крайняя версия алгоритма расчета ИФЧ выглядит так:
ИБ – итог баланса или совокупные активы предприятия;
У – крупный ущерб;
УК – уставный капитал;
СЦБ – ставка Банка России;
Л – возраст предприятия в годах;
ПМП – прожиточный минимум предпринимателя;
П – численность работников на предприятии;
Т – период анализа финансовой отчетности в месяцах;
А – аренда;

А вот формула: ИФЧ= (ИБ+У) / ((УК+(СЦБхЛ) +((ПМПхП)хТ+А))

[q=Николаич] Вы искренне считаете, что вышеупомянутый Индекс сколь-нибудь объективен?[/q]
Я ни сколько не утверждаю, что ИФЧ 100% может выявить завтрашнего банкрота. Но "против статистики не попрешь". А против статистики ГМЦ Росстата тем более)))

В одной из своих публикаций я представил проект "ТОП 100 банкротов". В чем он заключался? Я просил ГМЦ Росстата дать мне первые сто компаний из их общего массива по моим входным данным. В результате официальной выборки 2008 года получил следующие выводы: из ста действующих в 2007 году предприятий у 51 присутствуют выраженные признаки фиктивной хозяйственной деятельности (ИФЧ<1). Т е в 2008 году у них должны быть хозяйственные проблемы, что потенциально скажется и на их партнерах.

Например:
компания №38 ООО АРГО состояло в перечне организаций, которым вынесены предупреждения за нарушения постановления администрации Брянской области от 13 сентября 2007 г."744 "Об установлении ограничения времени розничной продажи алкогольной продукции с содержанием этилового спирта более 15 процентов объема готовой продукции" по состоянию на 16.11.2007г. Вроде ерунда, но фирма то в список попала!
компания №53 ООО Йолдыз. В 2008 году прокуратура Авиастроительного района Казани направила в районный суд уголовное дело по обвинению директора ООО «Йолдыз» в совершении преступлений, предусмотренных ст.201 ч.1 УК РФ («Злоупотребление полномочиями»).
компания №58 ООО Катюша См. информацию о судебном деле № А12-18289/07-С19
Особый интерес вызывало то, что 26 организаций, чей жизненный цикл не превышает двух(!) лет, уже были участниками хозяйственных споров в арбитражных судах Российской Федерации. Да некоторые были истцами, но это не важно, поскольку и ответчик может по голове так настучать, что жизненный цикл контрагента завершиться очень неожиданно)))

[q]В отрыве от остальных финансовых показателей "рентабельность активов" я бы перенес в п. 5 "Аудит качества управления", т.к. именно этот показатель характеризует способность менеджмента компании эффективно распоряжаться имуществом (активами) предприятия.[/q]
Спасибо за интересное дополнение. Я подумаю как это можно сделать в следующей версии программы.

[q]Если Ваша программа способна выявлять такие данные - беру не глядя[/q]
Я бы сам тогда с десяток взял
Чтобы выяснить количество денег на счету детективу (пользователю программы) необходимо иметь квалификацию, знание законных методов сбора подобной скрытой от глаз информации. О влиянии квалификации детектива на итоговый результат Индекса Деловой надежности я уже писал выше.

Спасибо за интересные вопросы, Коллега!

MefodDaNeTot написал:

[q]

Если сотрудник банка сообщает сведения о балансе счета организации директору или бухгалтеру, является ли это нарушением банковской тайны?

[/q]

Ну, с этим всё понятно и ответ будет очевидным. Вопрос другой - как эта информация попадает к детективу? На принципах горячего и добровольного желания директора или бухгалтера поделиться этой информацией?

Возьмём даже шире - как информация о состоянии счетов предприятия (например: "На счету нет денег") попадёт к пользователю программы?

MefodDaNeTot написал:

[q]

детектив не обязательно собирает информацию, как детектив и тем более под своим именем. Он может представляться, например, как бухгалтер или директор.

[/q]

Понятно, благодарю. Вопросов боле не имею.