Банки хотят узнать у клиентов коммерческую тайну

Форум Сообщества Практиков Конкурентной разведки (СПКР)

Конкурентная разведка, Бизнес-разведка, Корпоративная разведка,
Деловая разведка по открытым источникам в бизнесе.
Работаем строго в рамках закона.

Дезинформация и активные мероприятия в бизнесе
Форум Сообщества Практиков Конкурентной разведки (СПКР) »   Теория и практика коммерческой тайны на предприятии »   Банки хотят узнать у клиентов коммерческую тайну
RSS

Банки хотят узнать у клиентов коммерческую тайну

Разговор пойдёт о банках Беларуси

  Вперед>>Печать
 
Семёныч
Модератор форума
Городской Охотник
Всего сообщений: 977
Рейтинг пользователя: 10


Ссылка


Дата регистрации на форуме:
8 июня 2009
Взял тут _ttp://naviny.by/rubrics/finance/2013/02/07/ic_articles_114_180757/

Новая редакция Банковского кодекса, вступившая в силу 22 января, помимо прочего, должна усилить борьбу с легализацией доходов, полученных преступных путем. Коммерческие банки на изменение законодательства оперативно отреагировали и, чтобы пресекать случаи отмывания денег, решили узнать всю подноготную о деятельности своих клиентах. Представители же бизнеса говорят, что та информация, которую запрашивают банки, является коммерческой тайной.

«Банк должен знать своих клиентов»

В новую редакцию Банковского кодекса были внесены изменения с целью внедрения международных рекомендаций, направленных на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем.

«Несоблюдение Республикой Беларусь международных стандартов в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма влечет за собой применение санкций к банкам со стороны международных финансовых институтов», — подчеркивалось в обосновании необходимости принятия новой редакции Банковского кодекса.

После ее вступления в силу белорусские банки решили активизировать деятельность, направленную на предотвращение легализации доходов, полученных преступных путем.

В частности, «Банк Москва-Минск» попросил своих клиентов заполнить анкету и сообщить: подробную информацию об учредителях, о контрагентах, с которыми заключены долгосрочные договора. Плюс к этому — данные о посредниках, перевозчиках, аффилированных структурах, предполагаемом среднемесячном обороте по счету.

Банкиры говорят, что вышеприведенные сведения о клиентах им нужны для предотвращения незаконных финансовых операций.

«Банк должен знать своих клиентов, чем они занимаются. Требования Нацбанка и государства состоят в том, что мы должны отвечать за деятельность организации, которая у нас обслуживается», — пояснил БелаПАН представитель коммерческого банка.


Клиенты пишут: «конфиденциальная информация»

Представители бизнеса полагают, что информация, которую запрашивают банки, относится к конфиденциальной. Глава представительства немецкого концерна Uzin Utz в Беларуси Иван Рак считает, что данные о бенефициарах, контрагентах, посредниках являются коммерческой тайной.

«Информация о посредниках вполне может быть закрытой. Почему мы ее должны раскрывать? Ведь это может быть коммерческая тайна, где и через какого посредника компания дешевле покупает сырье», — объясняет Иван Рак.

В банковских кругах признают, что заполнять все пункты анкеты юрлица отказываются. «Клиенты, если не хотят заполнять какой-то пункт, пишут «конфиденциальная информация», — сообщил БелаПАН сотрудник комбанка.

Белорусские бизнесмены не предоставляют банкам данные еще и потому, что денежно-кредитные учреждения не предоставили правовых гарантий о защите получаемой информации. «Анкета, которую нам предложили заполнить, не имеет никаких степеней защиты. Гарантий обеспечения конфиденциальности собираемой информации предоставлено не было», — констатирует Иван Рак.

В общем, у каждого своя правда. Клиенты банков не хотят раскрывать конфиденциальную информацию, так как опасаются, что ее распространение может иметь негативные последствия. В то же время банкиры заявляют о том, что им такие сведения нужны, чтобы снизить репутационные риски.

«Зачастую предприятия могут заниматься операциями, которые могут противоречить законодательству Республики Беларуси», — отмечает сотрудник комбанка. Поэтому банки и хотят себя обезопасить. «Это же влияет на репутацию банка, какие клиенты у него обслуживаются!», — подчеркнул в беседе с корреспондентом БелаПАН представитель комбанка.


Подозрительные финоперации банки смогут тормозить

В ближайшее время полномочия банков в части противодействия легализации сомнительных доходов будут расширены. К настоящему времени Нацбанком и Комитетом госконтроля подготовлен проект указа, согласно которому банки получат право приостанавливать подозрительные финансовые операции.

«Сейчас банки могут сообщать о таких операциях в Департамент финансовых расследований, но права приостанавливать подозрительные операции у них пока нет», — сообщил БелаПАН профильный эксперт.

Банкиры полагают, что, повышая требования к клиентам в части раскрытия информации, банки ведут себя правильно. «Банки правильно все делают, хэджируя возможные риски. Другое дело, что корпоративный сектор не готов раскрывать всю информацию, так как у нас уровень серой экономики достаточно высок», — отмечает сотрудник одного из банков.

Причины «серости» белорусской экономики известны: высокая налоговая нагрузка, наличие фактов вмешательства государства в дела частного бизнеса. На этом фоне просьбы белорусских банков о детальном раскрытии клиентами бизнес-информации могут провоцировать отток капитала в другие страны, где требования к раскрытию корпоративной информации значительно мягче.

Проблема усугубляется еще и тем, что Беларусь имеет неблагоприятный имидж на Западе. На этом фоне достаточно сложно объяснить иностранным собственникам, что желание белорусских банков получать подробную информацию о деятельности юридических лиц обусловлено благими намерениями.




Что хотелось бы сказать от себя, вернее спросить хочется вот об этом: «Банк должен знать своих клиентов, чем они занимаются. Требования Нацбанка и государства состоят в том, что мы должны отвечать за деятельность организации, которая у нас обслуживается», - особенно про слова " мы должны отвечать" - кому должны и как отвечать, какова мера ответственности и каково наказание, если банк не ответит за своих клиентов??? В данном случае требования Нацбанка и государства как-то не подкреплены правовой базой, а ещё и возможны конфликты интересов, т.к. у банка может быть параллельный конкурирующей бизнес с обслуживаемой организацией.
Я так понимаю, что в России пока такого нет. Может быть только пока.


---
Нет такой безвыходной ситуации,в которую невозможно вляпаться... (с)
  Вперед>>Печать
Форум Сообщества Практиков Конкурентной разведки (СПКР) »   Теория и практика коммерческой тайны на предприятии »   Банки хотят узнать у клиентов коммерческую тайну
RSS

Последние RSS
Open Source Intelligence (OSINT) Tools and Resources Handbook
Top tips on gathering information about companies by using free online sources
Новое на блоге HRразведка
Безопасность данных в MS Access
Слово как улика
20 Recon and Intel Gathering Tools used by InfoSec Professionals
What’s Changed?
10 альтернативных поисковиков
Ситуационный центр главы Республики Коми
Развёртывание ситуационных центров на базе технологии Avalanche
Как принимать сложные решения. Советы бывшего оперативника ЦРУ.
Открытая информация о "Новичке" из сети интернет.
Ген. директор "ОЗХО" Ахмет Узюмдж о "Новичке" и хим. атаке в Сирии
Онлайн-сервисы для Twitter
Коллекция для Twitter
Приложение Opera VPN закрывается
О работе разведки
Deep web и 11 поисковиков по нему
Об изначальной "лживости" любых документов
Обновление на блоге HRазведка

Самые активные 20 тем RSS
Стандартные источники информации в СайтСпутнике
Слово как улика
Open Source Intelligence (OSINT) Tools and Resources Handbook