Банки хотят узнать у клиентов коммерческую тайну

Форум Сообщества Практиков Конкурентной разведки (СПКР)

Конкурентная разведка, Бизнес-разведка, Корпоративная разведка,
Деловая разведка по открытым источникам в бизнесе.
Работаем строго в рамках закона.

Дезинформация и активные мероприятия в бизнесе
Форум Сообщества Практиков Конкурентной разведки (СПКР) »   Теория и практика коммерческой тайны на предприятии »   Банки хотят узнать у клиентов коммерческую тайну
RSS

Банки хотят узнать у клиентов коммерческую тайну

Разговор пойдёт о банках Беларуси

  Вперед>>Печать
 
Семёныч
Модератор форума
Городской Охотник
Всего сообщений: 977
Рейтинг пользователя: 10


Ссылка


Дата регистрации на форуме:
8 июня 2009
Взял тут _ttp://naviny.by/rubrics/finance/2013/02/07/ic_articles_114_180757/

Новая редакция Банковского кодекса, вступившая в силу 22 января, помимо прочего, должна усилить борьбу с легализацией доходов, полученных преступных путем. Коммерческие банки на изменение законодательства оперативно отреагировали и, чтобы пресекать случаи отмывания денег, решили узнать всю подноготную о деятельности своих клиентах. Представители же бизнеса говорят, что та информация, которую запрашивают банки, является коммерческой тайной.

«Банк должен знать своих клиентов»

В новую редакцию Банковского кодекса были внесены изменения с целью внедрения международных рекомендаций, направленных на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем.

«Несоблюдение Республикой Беларусь международных стандартов в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма влечет за собой применение санкций к банкам со стороны международных финансовых институтов», — подчеркивалось в обосновании необходимости принятия новой редакции Банковского кодекса.

После ее вступления в силу белорусские банки решили активизировать деятельность, направленную на предотвращение легализации доходов, полученных преступных путем.

В частности, «Банк Москва-Минск» попросил своих клиентов заполнить анкету и сообщить: подробную информацию об учредителях, о контрагентах, с которыми заключены долгосрочные договора. Плюс к этому — данные о посредниках, перевозчиках, аффилированных структурах, предполагаемом среднемесячном обороте по счету.

Банкиры говорят, что вышеприведенные сведения о клиентах им нужны для предотвращения незаконных финансовых операций.

«Банк должен знать своих клиентов, чем они занимаются. Требования Нацбанка и государства состоят в том, что мы должны отвечать за деятельность организации, которая у нас обслуживается», — пояснил БелаПАН представитель коммерческого банка.


Клиенты пишут: «конфиденциальная информация»

Представители бизнеса полагают, что информация, которую запрашивают банки, относится к конфиденциальной. Глава представительства немецкого концерна Uzin Utz в Беларуси Иван Рак считает, что данные о бенефициарах, контрагентах, посредниках являются коммерческой тайной.

«Информация о посредниках вполне может быть закрытой. Почему мы ее должны раскрывать? Ведь это может быть коммерческая тайна, где и через какого посредника компания дешевле покупает сырье», — объясняет Иван Рак.

В банковских кругах признают, что заполнять все пункты анкеты юрлица отказываются. «Клиенты, если не хотят заполнять какой-то пункт, пишут «конфиденциальная информация», — сообщил БелаПАН сотрудник комбанка.

Белорусские бизнесмены не предоставляют банкам данные еще и потому, что денежно-кредитные учреждения не предоставили правовых гарантий о защите получаемой информации. «Анкета, которую нам предложили заполнить, не имеет никаких степеней защиты. Гарантий обеспечения конфиденциальности собираемой информации предоставлено не было», — констатирует Иван Рак.

В общем, у каждого своя правда. Клиенты банков не хотят раскрывать конфиденциальную информацию, так как опасаются, что ее распространение может иметь негативные последствия. В то же время банкиры заявляют о том, что им такие сведения нужны, чтобы снизить репутационные риски.

«Зачастую предприятия могут заниматься операциями, которые могут противоречить законодательству Республики Беларуси», — отмечает сотрудник комбанка. Поэтому банки и хотят себя обезопасить. «Это же влияет на репутацию банка, какие клиенты у него обслуживаются!», — подчеркнул в беседе с корреспондентом БелаПАН представитель комбанка.


Подозрительные финоперации банки смогут тормозить

В ближайшее время полномочия банков в части противодействия легализации сомнительных доходов будут расширены. К настоящему времени Нацбанком и Комитетом госконтроля подготовлен проект указа, согласно которому банки получат право приостанавливать подозрительные финансовые операции.

«Сейчас банки могут сообщать о таких операциях в Департамент финансовых расследований, но права приостанавливать подозрительные операции у них пока нет», — сообщил БелаПАН профильный эксперт.

Банкиры полагают, что, повышая требования к клиентам в части раскрытия информации, банки ведут себя правильно. «Банки правильно все делают, хэджируя возможные риски. Другое дело, что корпоративный сектор не готов раскрывать всю информацию, так как у нас уровень серой экономики достаточно высок», — отмечает сотрудник одного из банков.

Причины «серости» белорусской экономики известны: высокая налоговая нагрузка, наличие фактов вмешательства государства в дела частного бизнеса. На этом фоне просьбы белорусских банков о детальном раскрытии клиентами бизнес-информации могут провоцировать отток капитала в другие страны, где требования к раскрытию корпоративной информации значительно мягче.

Проблема усугубляется еще и тем, что Беларусь имеет неблагоприятный имидж на Западе. На этом фоне достаточно сложно объяснить иностранным собственникам, что желание белорусских банков получать подробную информацию о деятельности юридических лиц обусловлено благими намерениями.




Что хотелось бы сказать от себя, вернее спросить хочется вот об этом: «Банк должен знать своих клиентов, чем они занимаются. Требования Нацбанка и государства состоят в том, что мы должны отвечать за деятельность организации, которая у нас обслуживается», - особенно про слова " мы должны отвечать" - кому должны и как отвечать, какова мера ответственности и каково наказание, если банк не ответит за своих клиентов??? В данном случае требования Нацбанка и государства как-то не подкреплены правовой базой, а ещё и возможны конфликты интересов, т.к. у банка может быть параллельный конкурирующей бизнес с обслуживаемой организацией.
Я так понимаю, что в России пока такого нет. Может быть только пока.


---
Нет такой безвыходной ситуации,в которую невозможно вляпаться... (с)
  Вперед>>Печать
Форум Сообщества Практиков Конкурентной разведки (СПКР) »   Теория и практика коммерческой тайны на предприятии »   Банки хотят узнать у клиентов коммерческую тайну
RSS

Последние RSS
шантаж, угрозы по Интернету
Практически весь интернет становится русскоязычным
SiteSputnik. Об одном подходе к мониторингу Телеграм
Безопасность при работе на ПК
Книги о критическом мышлении
Наказывать за вмешательство в частную жизнь, Верховный суд
CI Academic Materials
CiMi.CON Evolution USA
Поиск в КЭШ поисковиков по запросу и пакету запросов
СайтСпутник: Многоязычность, Юникод, MS ACCESS
Новый курс OSINT от АИС
Год тюрьмы за отказ удалять
Книга "Строим доверие по методикам спецслужб"
аналог "Консультанта" о зарубежном законодательстве
Открытые данные ФНС
Получаем информацию по VIN
Competitive-Market Intelligence Conference, Berlin 2018
Не все VPN-сервисы одинаково полезны
«Яндекс» научился выдавать в поиске не скрытые Google-документы. Правда лавочку
War and marketing: 1937 July 7th vs. 2018 July 1st

Самые активные 20 тем RSS